中国人民银行 公安部


中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知


中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局,国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司：

为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度，维护持卡人和商业银行的合法权益，营造良好的奥运支付环境，中国人民银行、公安部决定自2008年4月至7月在全国范围内开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动（以下简称“专项行动”）。现将有关工作部署如下：

一、工作目标

通过开展专项行动，侦破一批银行卡违法犯罪案件，有力震慑犯罪分子；进一步健全银行卡违法犯罪防控机制；强化用卡安全宣传工作，努力提高社会公众的安全用卡意识；进一步消除银行卡支付体系存在的风险隐患，为奥运会成功举办营造安全、良好的支付结算环境。

二、工作重点

按照“打防并举，综合治理”的原则，排查银行卡支付体系的安全隐患，进一步完善、落实银行卡发行、交易、清算等环节的各项管理制度规定；加大对银行卡犯罪的打击力度，积极探索建立跨部门之间预防和打击银行卡违法犯罪的长效机制。专项行动的重点地区是北京、上海、天津、沈阳、秦皇岛、青岛等奥运项目举办城市和部分重点旅游城市。

三、工作内容

（一）各商业银行和中国银联对各自银行卡业务、技术情况等进行全面自查、自改。发卡银行要认真自查本行银行卡业务开展情况，及时查漏补缺，加强对银行卡申领人的资格审核，严格执行账户实名制及银行卡业务管理的各项规定，完善业务流程，提高技术水平，增强风险防范能力;加强对ATM机（即自动柜员机，下同）的安全维护工作，建立ATM机巡查和实时监控制度，提高ATM机监控设备的安装率，布放在奥运场馆周边、奥运城市重点街区的ATM机的监控设备安装率要达到100％；加强用卡安全教育工作,在持卡人申领卡片时应逐一发放安全用卡宣传资料。收单银行要加强对特约商户和POS机（即银行卡销售点终端，下同）的管理，强化特约商户风险控制，认真审核特约商户资质（所审核资料至少应包括特约商户的营业执照、税务登记证或相关纳税证明、法定代表人身份证件），防止拓展不合规、高风险商户；建立健全对POS机具的管理和日常监控机制，加强对商户收银员在识别伪卡等方面的培训工作。中国银联在确保银行卡清算网络安全、稳定运行的基础上，协助各业务参与方完善跨行交易风险监控和管理手段，尽快建立和完善统一的入网商户、银行卡机具交易监控和管理系统，增强对可疑交易的识别和监测能力；联合各业务参与方开展奥运期间银行卡安全支付应急演练，及时发现并整改存在的问题，切实做好银行卡风险防控工作。

（二）各地公安机关要切实履行打击职能，集中力量查处一批银行卡犯罪案件。要严厉打击伪卡欺诈、针对ATM机窃取用户资金、涉外银行卡等银行卡犯罪行为，组织精干力量，侦破一批案件，摧毁一批犯罪团伙，力争在短期内形成打击银行卡犯罪的强大声势，以有效遏制银行卡犯罪案件高发态势。要树立情报主导警务的理念，深挖线索，扩大案源。对各类金融机构移送和群众举报的犯罪线索，要及时进行梳理分类，准确甄别案件性质，对涉嫌犯罪的案件要及时开展侦破工作，最大限度地挽回经济损失。要建立大要案部、省两级分级督办制度，将案情复杂、情节严重、涉案金额巨大、影响恶劣的案件，列为督办案件。对列为督办的案件，办案单位要采取有力措施，明确分工，落实责任，加大办案力度。

（三）加强安全用卡宣传，营造良好的舆论氛围。此次专项行动的宣传口号是“迎奥运、放心用卡、安全支付”。各商业银行和中国银联等单位要充分利用广播、电视、网络、报刊等新闻媒体集中开展宣传报道工作；因地制宜，创新宣传方式，增强宣传实效性，可通过在银行网点、ATM机布放地点和特约商户营业场所张贴或发放宣传材料、举办银行卡安全使用知识进社区活动等方式，多方位、多角度、经常性地开展银行卡安全使用知识宣传，营造良好的用卡舆论氛围。争取社会各界对专项行动的理解和支持，动员和鼓励广大群众积极举报和揭露银行卡犯罪行为，为公安机关侦破银行卡犯罪案件提供线索。公安机关要及时曝光银行卡犯罪的典型手段，及时发布预警防范信息，引导社会公众提高防范意识和识别能力。

四、工作步骤

（一）动员部署阶段（2008年4月）。

各商业银行总行、中国银联要结合各自业务特点，及时制定本系统专项行动方案，并认真组织落实。人民银行各分支机构、各地公安机关要结合本地实际情况，尽快研究制定切实可行的行动计划，督促辖区内各商业银行和中国银联分公司加强协调配合，强化措施，积极落实各项要求。

（二）集中整治阶段（4月至5月）。

各商业银行、中国银联认真开展排查、整顿工作。人民银行各分支机构、各地公安机关对辖区内各商业银行和中国银联分公司排查、整顿工作进行检查指导，并组织开展形式多样的宣传活动，按照各自的职责分工，对排查发现的违法犯罪问题开展查处工作。

（三）督查阶段（6月）。

根据各商业银行、中国银联自查自改情况，中国人民银行和公安部组织开展督查工作，重点督查北京等6个奥运城市和部分旅游重点省市专项行动开展情况。

（四）总结巩固阶段（7月）。

各商业银行、中国银联及时总结专项行动情况，认真梳理、分析排查出的线索和问题，积极研究有针对性的措施，深入开展整改工作，确保排查出的隐患治理到位。人民银行各分支机构、各地公安机关要在督促辖区内各商业银行和中国银联分公司认真做好总结、整改工作的基础上，研究建立安全用卡长效工作机制，切实巩固专项行动成果。

奥运会结束后，中国人民银行和公安部将对专项行动中涌现出来的先进单位和个人进行通报表扬，对工作懈怠、行动不力的单位进行通报批评。

五、工作要求

（一）统一认识，精心组织。各单位要认真分析当前银行卡违法犯罪活动日益突出的严峻形势，充分认识开展专项行动的重要意义，切实统一思想，加强领导，精心组织，扎实推进专项行动。

中国人民银行联合公安部成立专项行动办公室（以下简称整治办，电话010-66275328），负责专项行动的组织、协调、指导、检查工作。中国银联在中国人民银行指导下，积极协助整治办开展各项工作。人民银行各分支机构也要会同当地公安部门，成立本地区专项行动办公室，组织实施好本地区的专项行动。

（二）加强协作，确保实效。人民银行各分支机构、各地公安机关要与辖区内各商业银行、中国银联分公司建立顺畅的情报信息交流机制，密切合作，凝聚专项行动合力。要因地制宜地采取措施，加大力度，深入开展排查、整顿工作，及时发现和纠正不符合国家有关银行卡管理法规的规定和做法，及时排除各类安全隐患，确保专项行动取得实效。公安机关内部的经侦、治安、刑侦等各警种间也要加强协作，专项行动期间，对各自管辖范围内受理和查处的涉及银行卡违法犯罪的情况，应及时进行通报，并由经侦部门归口报整治办掌握。

（三）及时报告，认真总结。专项行动期间，各地专项行动办公室要于每月10日前将工作开展情况书面报告整治办，重要情况和查获的大案、要案要及时予以报告。对专项行动取得的战果和发现的银行卡犯罪新手法等内容，整治办将通过新闻媒体及时向社会公布。整治行动结束后，在认真总结的基础上，探索在中国人民银行、公安机关和商业银行、中国银联等单位之间建立银行卡违法犯罪预警和研判机制、情况通报机制、案件侦办协作机制、安全用卡宣传教育机制，最终构建科学高效、务实全面的预防和打击银行卡违法犯罪长效机制，为有力打击银行卡犯罪夯实基础。

　　　　　　上网时间:2008-4-2
中央组织部 民政部


中央组织部、民政部关于印发《部分省市乡镇领导干部岗位培训试点工作座谈会纪要》的通知
中央组织部、民政部



各省、自治区、直辖市党委组织部、民政厅（局）：
现将《部分省市乡镇领导干部岗位培训试点工作座谈会纪要》印发给你们。请参考这个纪要的精神，结合当地的实际情况，进一步做好乡镇干部培训工作。

附：部分省市乡镇领导干部岗位培训试点工作座谈会纪要（1988年5月10日）
为进一步贯彻《中共中央、国务院关于加强农村基层政权建设工作的通知》、全国成人教育工作会议和民政部、中共中央组织部《关于认真做好乡镇干部培训工作的通知》的精神。推动全国乡镇干部培训工作的开展，中央组织部干部教育局和民政部民政司于1988年5月5日至10
日在安徽召开了部分省、市乡镇领导干部岗位培训试点工作座谈会。参加座谈会的有安徽、山东、辽宁、贵州等10个省（市）、地、县党委组织部门、民政部门和有关部门，以及开设培训试点班的部分高等院校、党校、干部院校的同志共40多人。与会同志交流了试点情况和经验体会，
研讨了开展这一培训的基本原则，对以下问题取得了一致的看法和意见：
一、一年来，各地的乡镇领导干部岗位培训试点工作，取得显著成效，积累了一些宝贵经验。试点工作从调查了解本地乡镇领导干部政治、业务素质状况，分析研究他们的岗位职责和培训需求入手，慎重拟订教学计划，编写实用性、针对性较强的培训教材，由领导力量和教学力量较强
的党校、院校开办试点班，有的还对结业学员进行追踪调查，检验培训效果。这种积极、慎重的工作步骤是正确的。试点工作的实践说明，在贯彻执行党的社会主义初级阶段的基本路线，深化改革的形势下，认真做好乡镇领导干部的岗位培训工作，对于加强农村基层政权和党组织建设，推
动农村第二步改革，发展农村经济，有着极为重要的意义和作用，势在必行。广大乡镇领导干部对此也有迫切要求。因此，必须继续抓紧抓好。
二、当前，乡镇领导干部的岗位培训是以适应岗位职务需要，提高其政治、业务素质和工作能力为目标的新的培训类型。由于乡镇一级的党政分开问题需待以后解决，又由于全国各地乡镇领导干部的政治、业务素质差别较大，因此，目前还不具备制定全国统一的乡镇党、政领导干部岗
位规范，开展统一规范的乡镇领导干部岗位职务培训的客观条件。目前，只由各省、自治区、直辖市根据本地的需要和可能，遵循岗位培训的基本要求，在认真调查、科学论证、进行试点的基础上进行，并逐步推开。在不具备开展岗位培训条件的地方，可以先抓紧对乡镇领导干部进行政治
、业务的短训。
三、开展乡镇领导干部岗位培训的基本要求，是从本地区经济、文化发展水平和乡镇领导干部实际水平出发，提高他们的政治、业务素质，直接地、有效地为促进乡镇政治、经济、文化建设和各项事业的进步服务。这种培训一定要注重针对性和实用性，既要有一定的深度，又不要脱离
他们的实际水平，使乡镇领导干部经过培训确有提高。各省（区、市）之间，甚至在一省的各地（市、州、盟）之间，培训内容和深浅程度允许有差别，不搞一刀切。检验培训质量的标准，主要看乡镇领导干部经过培训后岗位工作的能力是否确有提高，从而使乡镇的改革和建设取得直接的
社会效益。
四、培训形式要从各地的实际出发，多种多样，适应当地改革和建设的客观要求。可以一次性短期（一般两、三个月）脱产培训，也可以分段脱产培训，还可以试验部分内容脱产培训、部分内容在职自学，使脱产与不脱产培训相结合，以及分几次实行专题轮训等办法。只要能够有效地
提高乡镇领导干部的政治素质和业务素质，受到乡镇领导干部的欢迎，形式可以灵活多样。
五、培训方法要改革。承担培训任务的学校，要更新教育观念，明确培训指导思想，改革培训办法，努力使教学计划和安排、教材编写、教学和考试、考核的方法等，适合乡镇领导干部的实际需要。坚持理论联系实际的原则，实行启发式、研讨式教学，适当引入自导训练、案例教学、
专题研讨、角色扮演、情景模拟、实地考察等培训方法和手段，把知识传授和能力培养统一起来，以提高能力为目的。要特别重视师资条件的准备，创造条件使学校教师了解乡镇工作和乡镇干部的实际，并努力建设专兼结合的教师队伍。要逐步建立适合乡镇领导干部特点的教学管理制度。


六、乡镇领导干部的岗位培训工作，由省（区、市）部署、指导，充分发挥各地、县的作用。省、地、县三级的分工，由各省确定。各级民政部门和组织部门要密切合作。并积极取得其他部门的支持，共同做好这项工作。要广开培训渠道、培训场所，包括党校、管理干部院校、农业干
部学校等。省级的这些学校主要培训师资，也可以举办一些试点班，并对地、县学校进行教学指导；地(市、州、盟)的这些学校要把举办乡镇领导干部岗位培训班作为重要任务来安排；有条件的县（市）党、干校也可承刁要本着讲求实效、质量第一的精神，从本地实际情况出发，进一步抓
紧抓好，使这一培训在提高乡镇领导干部政治、业务素质和工作能力，搞好乡镇建设、发展农村经济中发挥更大作用。



1988年8月14日