中国银行业监督管理委员会办公厅


小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定


　　第一章　总则

　　第一条为做好小额贷款公司改制设立村镇银行工作，根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《村镇银行管理暂行规定》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》等，制定本暂行规定。

　　第二条本暂行规定适用于按照《关于小额贷款公司试点的指导意见》（以下简称《指导意见》）要求，经省级政府主管部门批准、在工商管理部门注册登记、在县（市）及县（市）以下地区设立的小额贷款公司。　
第二章　准入条件

　　第三条拟改制小额贷款公司须符合《指导意见》的审慎经营要求。

　　第四条小额贷款公司改制设立村镇银行，除满足《村镇银行管理暂行规定》第二章、第三章、第四章规定外，还须满足下列条件：

　　（一）召开股东（大）会，代表三分之二以上表决权的股东同意小额贷款公司改制设立村镇银行，并对小额贷款公司的债权债务处置、改制工作作出决议。债权债务处置应符合有关法律法规规定。

　　（二）公司治理机制完善、内部控制健全、经营状况良好、信誉较高，且坚持支农服务方向。　 

　　1．各治理主体职责明确，议事规则和决策程序清晰，治理目标科学，考核激励机制有效，信息披露透明。

　　2．具有完备有效的内部控制制度，能覆盖各业务流程和各操作环节，且执行到位。

　　3．有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录，无重大违法违规行为。

　　4．按《指导意见》新设后持续营业3年及以上；清产核资后，无亏损挂账，且最近2个会计年度连续盈利；资产风险分类准确，且不良贷款率低于2%；已足额计提呆账准备，其中贷款损失准备充足率130%以上；净资产大于实收资本。

　　5．资产应以贷款为主，最近四个季度末贷款余额占总资产余额的比例原则上均不低于75％，且贷款全部投放所在县域。

　　6．最近四个季度末涉农贷款余额占全部贷款余额的比例均不低于60%。

　　7．单一客户贷款余额不得超过资本净额的5％，单一集团客户贷款余额不得超过资本净额的10％。

　　8．抵债资产余额不得超过总资产的10％。

　　（三）已确定符合条件的银行业金融机构拟作为主发起人。

　　（四）省级政府主管部门推荐其改制设立村镇银行，同时对其公司治理、内部控制、经营情况等方面进行评价。

　　（五）未设村镇银行的县（市）及县（市）以下地区的小额贷款公司原则上优先改制。

　　（六）银监会规定的其他审慎性条件。

　　第三章　程序和要求

　　第五条小额贷款公司改制设立村镇银行应当成立筹建工作小组，设立村镇银行的发起人应当委托筹建工作小组为申请人。筹建工作小组由主发起人、小额贷款公司等有关单位组成，负责相关改制工作。

　　第六条筹建工作小组须严格按照银行业监督管理机构要求，做好改制设立村镇银行筹建前期的各项准备工作，并按照《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》等有关要求落实筹建、开业阶段的相关工作。

　　第七条筹建工作小组须聘请具备资质的中介机构对拟改制小额贷款公司进行清产核资，同时对其管理状况进行专项审计。清产核资基准日原则上选定在清产核资工作开始时的上季末。筹建工作小组应对清产核资结果和审计结果进行复查。

　　第八条清产核资工作结束后，筹建工作小组、小额贷款公司和中介机构应对净资产结果进行确认，签定净资产确认书，并根据小额贷款公司股东（大）会通过的净资产处置方案对净资产进行处置。

　　第九条拟改制设立村镇银行的发起人，其资质、持股比例等必须符合《村镇银行管理暂行规定》。对不愿意作为发起人、不符合村镇银行发起人资格或持股要求的，申请人应在申报开业前完成相关股权转让或清退等工作。

　　第十条有关工作完成后，筹建工作小组应按照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》等要求，向银行业监督管理机构提交改制设立村镇银行的筹建和开业等行政许可申请材料。清产核资基准日与申请筹建日期不得超过3个月。

　　第十一条申请人申请筹建，除提交《村镇银行组建审批工作指引》规定材料外，还应提交以下材料：

　　（一）股东（大）会同意改制的决议书及中介机构出具的法律意见书；

　　（二）清产核资报告、管理状况专项审计报告；

　　（三）上一经营年度审计报告；

　　（四）净资产确认书及分配报告；

　　（五）银行业金融机构拟作为主发起人的书面声明；

　　（六）省级政府主管部门出具的有关意见；

　　（七）小额贷款公司设立批复文件及营业执照；

　　（八）银行业监督管理机构规定的其他材料。

　　开业申请材料同《村镇银行组建审批工作指引》规定材料。

　　第十二条银行业监督管理机构根据《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》等规定的权限、程序和时限，受理、审查并决定小额贷款公司改制设立村镇银行的筹建和开业等行政许可事项。

　　第十三条筹建工作小组在收到核准开业的批复文件后，要及时按法定程序解散小额贷款公司并注销营业执照，凭银行业监督管理机构颁发的金融许可证办理工商登记。　
第四章　监督管理

　　第十四条银行业监督管理机构要加强指导监督，严把准入关，确保改制工作依法合规、稳步推进。

　　第十五条银行业监督管理机构严格按照《村镇银行管理暂行规定》、《中国银监会关于加强村镇银行监管的意见》等有关文件要求，加强对改制后村镇银行的持续监管，确保其稳健发展。

　　

　　第五章　附则

　　第十六条本暂行规定未尽事项，按照《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》等规定执行。

　　第十七条各银监局可根据本暂行规定制定实施细则。

　　第十八条本暂行规定自颁布之日起实施。

　　
中国银行业监督管理委员会办公厅

　　二○○九年六月十二日印发
住房和城乡建设部


关于印发《住房和城乡建设部稽查办公室2008年工作总结》的通知

建稽综函[2009]1号
　

各省、自治区建设厅，直辖市建委及有关部门，新疆生产建设兵团建设局：

　　现将《住房和城乡建设部稽查办公室2008年工作总结》印发给你们，供参考。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　住房和城乡建设部稽查办公室
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇〇九年二月十一日



　　住房和城乡建设部稽查办公室2008年工作总结

　　2008年，稽查办公室紧紧围绕部中心工作，深入学习实践科学发展观，以案件稽查为主线，切实履行住房和城乡建设稽查职能，着力做好专案专项稽查，推进部派城乡规划督察员工作，推动地方建设稽查和规划督察员制度建设，深化建设系统治理商业贿赂工作和房地产市场秩序专项整治，各项工作取得了新的进展。主要工作情况总结如下：

　　（一）认真开展深入学习实践科学发展观活动。学习实践活动开展以来，稽查办党员干部以饱满的政治热情和良好的精神状态，积极投入到多项学习实践活动中，形成了浓厚的学习氛围。按照部里统一部署，稽查办制定了实施方案，成立了领导小组，在学习调研和分析检查两个阶段，组织开展了一系列的活动。一是认真组织政策理论学习。组织或参加了党组理论学习中心组扩大学习、支部集中学习研讨、个人自学等活动，学习了党的十七大报告、《毛泽东邓小平江泽民论科学发展》、《科学发展观重要论述摘编》、党的十七届三中全会决定等重要文件。二是结合业务工作开展调研。确定了《建设稽查是建设事业实现科学发展的重要保障》、《构建市场诚信体系 防治建设系统商业贿赂》、《关于城乡规划督察工作预警作用的分析与思考》、《试论城乡规划督察制度的完善与创新》、《陇南地区灾后农村住房重建质量和安全问题的思考》等5个调研题目，分别由办领导牵头，开展深入研究，形成了质量较高的调研报告。三是深入查找剖析存在的问题。召开了领导班子专题民主生活会和组织生活会，认真征求全办同志意见，查找差距和不足，剖析存在的问题，并组织评议《稽查办领导班子深入学习实践科学发展观分析检查报告》，明确了今后的努力方向。

　　（二）住房城乡建设稽查效能进一步增强。一是认真做好党中央、全国人大、国务院领导和部领导批示的专案稽查。共组织专案稽查10件。二是积极组织或参与开展专项稽查。包括建设领域清理拖欠工程款和农民工工资“回头看”检查、房地产市场秩序专项整治联合抽查、廉租住房建设计划实施情况检查、建筑工程质量安全工作督查、中央联席会议信访工作督导检查、全国建设领域节能减排专项监督检查等24次专项稽查。三是妥善处理投诉举报。共处理信件类投诉举报148件，网络类投诉举报282件。四是加强统计和分析研究工作。深入剖析了2007年以来查处的18个违反城乡规划的典型案例，提出了完善相关政策的建议。

　　（三）派驻城乡规划督察员工作开创新局面。一是及时发现并制止了多起违法违规苗头。共发出督察建议书和意见书19份，起草调查报告32份，约见地方政府领导几十次，多数问题已经引起高度重视并得到及时制止。二是总结并向国务院报告城乡规划督察工作情况。在我部提交的报告上，国务院领导给予了充分肯定，批示要进一步加强城乡规划和建设的监管，切实维护规划的权威性、严肃性。三是扩大城乡规划督察员派驻范围。派驻了第三批规划督察员，目前我部已向34个城市派驻了51名规划督察员，分别比2007年增加了16个城市和23名规划督察员，覆盖了全部省会城市、5个副省级城市以及桂林、苏州2个风景名胜和历史文化复合型城市。四是完善规划督察体制机制。出台了《住房和城乡建设部城乡规划督察员管理暂行办法》（建稽〔2008〕92号），研究起草了《住房和城乡建设部城乡规划督察员廉政“五不准”》，修订了《住房和城乡建设部城乡规划督察员工作暂行规程》。五是提高规划督察工作质量。组织了4次规划督察员工作会议，交流各组工作情况，总结工作经验，明确工作思路；会同部内相关司局组织召开3次典型案例分析会。六是推动利用动态监测成果辅助城乡规划督察工作。研究起草了《住房和城乡建设部规划督察动态监测工作规程》，在郑州、石家庄、南京、昆明等4个城市开展了动态监测试点工作，组织召开了规划督察动态监测试点工作研讨会。

　　（四）治理商业贿赂专项工作深入推进。一是组织召开了部治理商业贿赂领导小组会议，学习贯彻中央治理商业贿赂领导小组第六次会议精神，研究推进市场诚信体系建设的措施。二是指导全系统深入开展治理商业贿赂工作。全系统共查结商业贿赂案件61件，其中刑事处理45件，纪律处分16件。三是开展治理商业贿赂的政策理论研究。重点剖析了预防和治理住房城乡建设领域的行贿受贿问题，系统分析了2006-2007年全国查处的涉及住房城乡建设系统的700余件违纪违法案例，提出了查处房地产、工程建设领域违纪违法案件的工作思路和重点。

　　（五）房地产市场秩序专项整治工作取得新进展。一是联合国土资源部等七部门通报了26个违法违规典型案例。全国各地共查处规划审批、房屋拆迁、开发建设等环节的违法违规案件9000多起，通报违法违规典型案件1700多起。二是组织八部门对28个省（区、市）的专项整治工作开展联合检查。督促各地采取有效措施，加快纠正工作中的问题，巩固专项整治工作取得的成果。三是严肃查处房地产领域违法违规案件。会同监察部、国土资源部对涉及官商勾结、权钱交易的房地产开发项目进行了专项检查。实地督办群众投诉举报的房地产市场违法违规项目。

　　（六）推动省级建设稽查制度和规划督察员制度建设。稽查办对各地建设稽查和规划督察工作开展情况进行了多次调研，并采取座谈会等方式，总结和推广经验，推进各地建立健全建设稽查工作组织机构和运行机制。2008年3月和9月，江苏、安徽两省建设厅分别成立了稽查办和稽查局。目前，全国已有19个省级住房城乡建设主管部门建立了稽查制度。在部领导的协调下，其余大多数省级住房城乡建设主管部门也在积极筹建。在抓好部派城乡规划督察员工作的同时，积极指导省派城乡规划督察员制度的建设，截至目前，已有18个省、自治区建立了规划督察员制度。

　　（七）举全办之力，圆满完成抗震救灾各项工作。“5·12”汶川大地震发生后，稽查办全体同志积极投身抗震救灾，先后有50多人次赴灾区工作。一是承担部抗震救灾指挥部联络综合组工作。赴部分省市检查过渡安置房生产情况，商交通部、公安部、中石化、中石油等部门协调安置房物资运输、车辆加油等问题，商国资委联络协调灾区过渡安置房建材不足的问题。二是受部里委派参加国务院抗震救灾前方指挥部工作。及时向前方指挥部报告我部抗震救灾的工作进展和措施，向部里报告灾区的有关工作情况。三是参加过渡安置房建设工作。赴四川、陕西和甘肃省极重和重灾区数百个过渡安置房计划建设点，调查实际需求，落实建设用地；现场指导施工，督促建设进度；及时协调解决援建省市和受援地在过渡安置房运输、安装过程中遇到的矛盾和问题。四是参与指导陕西、甘肃两省灾后农民过冬房建设。会同部内相关司局，数次组成工作指导组赴陕、甘两省6个重灾县的几十个乡镇，实地指导和推动灾区农民过冬房建设工作。先后有多名干部前往灾区，主动承担起协调组织专家组深入重灾区的具体工作。稽查办荣获部“抗震救灾先进集体”称号，全办有12名同志被评为部“抗震救灾先进个人”。

　　在完成上述工作的同时，在部领导的关心下，为增强执法力度和监督职能，更好地履行行政执法职能，稽查办还始终把党风廉政教育寓于日常工作中，通过建立集体学习制度，完善内部管理机制和制度，着力加强思想作风和队伍建设。