中国工商银行


中国工商银行关于印发《中国工商银行投资管理试行办法》的通知
1994年9月9日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
根据人民银行银发〔1994〕186号文件精神，为进一步加强投资管理，规范全行投资行为，维护我行投资的合法权益，提高投资经济效益，实现投资资金的保值增殖，促进投资业务的健康发展，总行制定了《中国工商银行投资管理试行办法》，现印发给你们，请遵照执行。各行可根据各自的具体情况，制定相应的实施细则，切实加强投资管理。有关问题通知如下：
一、充分认识加强投资管理的重要性
保证资本金的安全性、完整性，是商业银行的重要经营原则，而利用资本金对金融机构进行投资、入股具有资金占用刚性强和高风险的特点，盲目投资、放松管理，势必使潜在风险变为现实风险，造成损失，危及资本金的安全与完整。这就要求在工商银行向国有商业银行转变的过程中，既要注意发挥投资在业务经营中的作用，又要通过强化投资管理，把握好投资活动的评估、审批、执行监督等一系列关键环节，稳健经营，防范风险，提高投资收益，带动整个工商银行经济效益的提高。
二、认真做好投资清理工作
1986年以来，随着经济、金融体制改革的逐步深化，市场经济体系的培育和完善，我行投资业务得到发展，投资额逐年增加。到1994年6月20日，全行投资总额已达116．61亿元，占资本金的15．02％。由于过去对投资权限没有明确规定，各分支机构直接投资较多，在实际工作中又缺乏可以遵循的统一原则、制度及操作规范，投资管理不严，档案资料不全，情况不清，监督乏力的问题比较突出，投资风险较大，收益率低，效益不好。按照人民银行关于进一步整顿金融秩序的规定，为强化投资管理，各行应对本办法实施以前以资本金投资的机构项目
，包括对行属公司及其他机构的投资进行全面清理，逐一登记造册，建立档案。清理情况要上报总行。
三、明确职责
工商银行实行一级法人，分级经营的制度。资本金由总行集中管理，统一调度。利用资本金对外投资、入股由总行集中决策，统一管理。今后，省、自治区、直辖市、计划单列市分行只负责办理由总行委托的投资业务，其余机构不得办理此项业务。省、自治区、直辖市、计划单列市分行在从事委托投资业务时，必须遵守国家的有关金融政策和法规，严格执行本办法。
四、建立和完善投资管理工作机制
一是落实机构人员。各行要指定专门机构，负责对已投资项目的清理工作，进行投资的可行性研究，办理总行委托投资业务，做好日常工作。对于投资的机构，各行要认真选派人员，代表工商银行参与经营和管理，所派人员要努力维护我行的投资权益。
二是加强财务监督。各行要建立完整的核算帐务组织，加强对投资分红的监管，保证投资收益目标的实现。当前，在进行投资清理的同时，要积极做好欠收股息、红利的清收工作，解决遗留问题。
三是做好基础工作。各行要按照总行的规定，建立、健全投资项目档案及各种基础帐簿，编制统计报表，进行定期统计分析，建立信息反馈制度，及时研究解决投资管理中出现的问题，逐步实现投资管理的科学化、系统化、规范化。

附：中国工商银行投资管理试行办法
为了加强我行对外投资管理，规范全行投资行为，维护我行投资合法权益，提高投资经济效益，实现投资资本保值增值，特制定本办法。
一、投资定义
本办法所指投资是：工商银行按照国家有关金融政策和法规，用资本金对金融机构进行的投资。
二、投资管理原则
工商银行是独立核算、自主经营、自负盈亏的经济实体，实行一级法人，分级经营管理的制度。工商银行投资实行集中决策，统一管理，委托经营，讲求效益的原则。
三、投资管理范围
投资管理的范围是：工商银行作为投资主体以资本金投入形式对金融机构进行投资的全部活动，即包括资本投入、经营管理、获取收益在内的投资活动全过程。
四、投资方式
投资分为总行直接投资和委托分行代理投资两种。省级分行（含计划单列市）以下分支机构不得办理投资业务。
五、投资管理的决策机构和执行部门
为管好全系统投资，保证投资符合国家有关政策、法律和法规，确保投资安全及效益，促进投资业务健康发展，总行设立由行长直接领导、各有关部门参加的投资管理委员会。投资管理委员会是工商银行的投资决策机构。资金计划部是投资管理的执行部门。
1．投资管理委员会负责对全系统投资进行宏观管理、集中决策，主要职责是：

（1）研究制定全行投资总体规划；
（2）对全行备选投资对象的可行性报告进行论证审定，报行长审批；
（3）审定有关管理方法及年度投资总结报告；
（4）研究解决投资管理、经营中的重大问题；
（5）评定外派人选资格，推荐外派董事、经理人员。
2．资金计划部负责全系统投资管理的日常工作，主要职责是：
（1）按照全行投资总体规划制定年度投资计划；
（2）负责向投资管理委员会提交对金融机构投资的可行性报告和投资意见；
（3）办理委托分行代理投资事宜；
（4）调查了解全系统投资管理、投资效益及收益分配情况；
（5）汇总、分析全系统重点投资单位（投资额在500万元以上）的报表资料；
（6）拟定工商银行投资管理办法；
（7）草拟年度全行投资总结报告。
六、投资的审查与批准
工商银行的资本金是国家的资金，对外投资，应根据投资管理原则，按照一定的管理权限进行审查批准和管理，未经总行集中决策、审批，总行主办项目部门和各省级分行不得向投资单位承诺投资，更不能擅自与投资单位签订投资合同协议。
投资审查与批准的程序是：
1．总行承办投资的部门和省级分行经过初步筛选、审查，确定基本符合投资条件的对象，提出可行性报告，送资金计划部，并报总行投资管理委员会，申请列入备选投资对象。申请立项必须具备投资可行性研究报告及有关文件资料。
2．总行投资管理委员会对符合备选条件的投资对象，根据其可行性研究报告等有关文件资料进行论证，提出审定意见，经投资管理委员会全体成员表决半数以上通过的，报总行行长审批。
3．经总行行长审批同意的投资，由资金计划部根据投资方案确定的投资方式，分别与总行承办投资部门和有关分行签订总行投资手续和委托分行代理投资手续等投资具体事项。
4．总行承办投资部门和代理投资行应依据有关法律规定与投资单位签订投资合同、协议。投资合同、协议的正本，属总行直接投资的，送总行办公室存档，副本送资金计划部及总行有关部室；属委托分行代理投资的，正本由代理投资行保存，副本抄总行资金计划部。
七、投资的管理与检查
为减少投资风险，发挥投资效益，实现资本保值增值的目标，各投资经办行在建立健全投资管理工作机制，对投资项目及投资业务应实行科学严格的管理与检查。
1．投资的经营管理
投资经办行对每个投资单位都要选派出董事、经理等人员，代表工商银行参与投资单位经营管理，维护我行投资合法权益。投资经办行应定期召开行长主持的外派董事等人员工作汇报会，通报投资单位重要会议、重大决议、利润分配、分红等情况，及时掌握投资项目的发展动态。
2．投资的检查监督
各投资经办行对每项投资要进行检查监督直到投资终止。检查监督的重点是：投资各方是否按合同、章程和国家有关规定及时足额地缴付资本金；在经营期间，投资各方除依法转让外，有无以任何方式抽走资本金的行为；投资单位有无转移、隐瞒财产、收益，搞虚假亏损的行为；投资单位的利润分配方案是否按合同协议的规定执行，并及时划入我行帐户；投资单位有无经营不善、管理混乱、铺张浪费、领导班子不力，造成连年亏损的情况。
投资单位将我行投资收益直接转增我行投资的，必须事先取得我行同意。我行投资占总投资50％以上或实际上拥有控股权的，在财务上应按权益法计算我行投资收益。
3．建立健全投资档案
投资经办行对每项投资都应建立完整的档案，包括审批、立项文件，可行性报告，评估报告，投资单位出具的我行投资证明书，年度财会报表，年度利润分配、投资分红方案报告及一切与本项目有关的重要文件材料和会议记录，以便查阅、分析、监测和评价投资的效益情况。
上述档案需指定专门部门管理。
4．建立健全统计分析报告制度
各投资经办行应建立健全投资台帐、资金往来帐和收益分配等基础帐簿，定期或不定期地进行分析。有关统计报表按总行规定报送（表式另发），专题或全面分析总结报告要报送本行行长，抄送有关管理部门，重要报告应逐级上报总行。
八、附则
1．本试行办法自发布之日起试行。
2．本试行办法由总行负责解释。


辽宁省抚顺市人大常委会


抚顺市劳动力市场管理条例

　（1996年10月30日抚顺市十一届人大常委会第二十七次会议通过　1996年11月30日辽宁省八届人大常委会第二十四次会议批准）



第一章　总则





　　第一条　为加强劳动力市场管理，维护劳动力市场秩序，保护求职者和用人单位的合法权益，促进就业，根据《中华人民共和国劳动法》和有关法律、法规，结合本市实际，制定本条例。


　　第二条　凡在本市行政区域内求职、招用人员以及从事职业介绍活动的单位和个人，均必须遵守本条例。国家另有规定的，从其规定。


　　第三条　劳动力市场实行公开、平等、竞争、择优，求职者自主求职和用人单位自主用人的原则。求职者求职、用人单位招用人员均应通过劳动力市场。


　　第四条　市、县（区）劳动行政部门是本行政区域内劳动力市场管理的行政主管部门，其所属的劳动就业机构具体负责劳动力市场的管理工作。
　　工商、公安、物价、城建等部门依照法律、法规授予的权限，负责劳动力市场有关方面的监督管理。


　　第五条　市、县（区）人民政府应加强对劳动力市场的调控和管理，广泛筹集就业经费，扩大就业渠道，促进劳动力合理、有序流动。

第二章　职业介绍机构





　　第六条　职业介绍机构是为求职者和用人单位提供中介服务的组织。
　　开办职业介绍机构，应具备下列条件：
　　（一）有组织名称、章程和管理制度；
　　（二）有５万元以上的开办资金；
　　（三）有固定的服务场所和相应的办公设施；
　　（四）有３名以上熟悉劳动法律、法规、业务知识并取得市劳动行政部门颁发的职业介绍资格证书的专职工作人员。


　　第七条　劳动行政部门开办的公益性职业介绍机构由同级人民政府审批。乡（镇）人民政府和城区街道办事处开办的公益性职业介绍机构，由县（区）劳动行政部门审批。开办经营性职业介绍机构由市劳动行政部门审批，经批准的职业介绍机构，由市劳动行政部门统一颁发《职业介绍许可证》。
　　开办经营性职业介绍机构，须持《职业介绍许可证》到工商行政管理部门申请注册登记，领取营业执照。


　　第八条　职业介绍机构应提供下列服务：
　　（一）为求职者办理求职登记、就业指导和职业介绍；
　　（二）为用人单位办理用工登记、介绍求职者；
　　（三）依据劳动法律、法规，提供政策咨询；
　　（四）向职业培训和就业训练机构提供职业需求信息，推荐需要培训的人员；
　　（五）指导建立劳动关系的双方当事人依法签订劳动合同；
　　（六）收集和发布劳动力供求信息；
　　（七）劳动行政部门批准的其他服务项目。


　　第九条　市、县（区）劳动行政部门开办的公益性职业介绍机构除应提供本条例第八条规定的服务外，受劳动行政部门委托，还可行使下列服务职能：
　　（一）办理用工手续，颁发有关证件；
　　（二）组织劳务交流洽谈，开展劳务输出、劳务承包和劳动协作活动；
　　（三）受用人单位和求职者委托，保管档案；
　　（四）为失业人员发放失业保险金。


　　第十条　职业介绍机构不得有下列行为：
　　（一）擅自介绍未满１６周岁的未成年人就业；
　　（二）介绍求职者从事法律、法规禁止从事的职业；
　　（三）超越规定范围，从事职业介绍活动；
　　（四）提供虚假用工信息；
　　（五）以暴力、胁迫和欺骗等方式从事职业介绍活动；
　　（六）其他损害求职者和用人单位合法权益的职业介绍活动。

第三章　求职与招用人员





　　第十一条　求职者求职，应向职业介绍机构提供下列证件：
　　（一）居民身份证；
　　（二）失业证或下岗证明；
　　（三）学历证明、职业资格证书。
　　农村和外埠求职者除提供以上证件外，还应提供流动就业证件和暂住证。


　　第十二条　外国和港澳台人员在本市行政区域内求职的，须按国家有关规定办理手续，并在市劳动行政部门开办的职业介绍机构办理求职登记。


　　第十三条　用人单位招用人员应到职业介绍机构办理用工登记。办理用工登记须持下列证件：
　　（一）单位用工须持营业执照副本或单位介绍信；
　　（二）家庭用工须持雇主居民身份证；
　　（三）外埠用人单位须持当地县级或县级以上劳动行政部门批准的外出招工证明、营业执照副本。


　　第十四条　用人单位招用人员时，须如实介绍单位性质、用工形式、招用人数、招用工种、男女比例、合同期限、试用期限及工资、保险和福利待遇等情况。


　　第十五条　用人单位招用外埠及外国和港澳台人员时，须经市劳动行政部门审核批准，并在市劳动行政部门开办的职业介绍机构办理用工登记。


　　第十六条　任何部门、单位、企业未经国家有关部门批准，未取得劳动部门颁发的《境外就业服务许可证》和对外贸易部门颁发的《外派劳务人员许可证》，未经工商行政管理部门注册登记的，不得从事对外劳务合作业务。
　　招聘外派劳务人员时，应在市劳动行政部门开办的职业介绍机构办理用工登记。


　　第十七条　用人单位对所招用的人员须进行职业技能、专业技术培训和职业安全卫生教育。从事技术工种的人员就业前必须取得相应的职业资格证书。

第四章　管理与监督





　　第十八条　职业介绍机构应使用市劳动行政部门统一印制的职业介绍信，定期向劳动行政部门报送统计报表，并接受监督检查。


　　第十九条　职业介绍机构实行有偿服务，可向用人单位和求职者收取中介服务费。中介服务费的收取按省财政、物价部门规定的收费项目和标准执行。不得擅自设立收费项目，提高收费标准。


　　第二十条　职业介绍机构更名、换址、设立分支机构，应提前３０天报原审批机关办理手续。停办的，应报原审批机关办理注销登记手续，并由原审批机关收回《职业介绍许可证》。


　　第二十一条　《职业介绍许可证》实行年度检验制度。
　　《职业介绍许可证》不得转借、涂改、倒卖、伪造。


　　第二十二条　用人单位或受用人单位委托的职业介绍机构向社会发布用工广告，须经市、县（区）劳动就业管理机构核准。任何单位和个人不得刊登、播发、张贴虚假或引人误解的招用人员广告。


　　第二十三条　用人单位招用人员须按省财政、物价部门规定，向劳动就业管理机构缴纳管理费。


　　第二十四条　用人单位招用人员时，不得向被招用人员收取抵押金、集资款、风险基金、保证金等费用，不得扣留任何证件。


　　第二十五条　用人单位与求职者建立劳动关系后，必须办理录用手续，签订劳动合同，为被招用的人员办理养老、失业、工伤、医疗等社会保险。


　　第二十六条　市人民政府应筹集就业专项经费。就业专项经费用于职业介绍、扶持发展生产、就业训练、业务支出和安置补助。


　　第二十七条　劳动监察人员在执行职务时，应出示监察证件；不出示监察证件的，职业介绍机构、用人单位及有关人员有权拒绝检查。


　　第二十八条　劳动行政部门应定期了解用人单位和求职者情况，跟踪服务，并应建立检举控告受理制度和劳动监察制度，对违反劳动法律、法规的行为依法进行查处。

第五章　法律责任





　　第二十九条　违反本条例第七条规定，未领取《职业介绍许可证》和营业执照，擅自开办职业介绍机构，从事职业介绍活动的，由劳动行政部门和工商行政管理部门依照各自的职权，按国家法律、行政法规的有关规定予以处罚。


　　第三十条　违反本条例第十条规定，由劳动行政部门责令其改正，没收违法所得，并可处违法所得１倍至５倍罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。


　　第三十一条　违反本条例第十三条、第十四条、第十五条规定之一的，由劳动行政部门责令限期改正，并按每招用１人处１０００元以下罚款。


　　第三十二条　违反本条例第十六条规定，擅自从事对外劳务合作业务的，由市外经贸部门会同工商行政管理等有关部门予以取缔，并按国家有关规定处罚。招聘外派劳务人员不在市劳动行政部门开办的职业介绍机构办理用工登记的，由市劳动行政部门责令其限期改正，并按每招聘１人处５００元以下罚款。


　　第三十三条　违反本条例第十七条规定，用人单位未按规定对招用人员进行培训的，由劳动行政部门责令限期培训；拒不进行培训的，由劳动行政部门指定被招用人员到职业技术培训机构进行培训，培训费由用人单位承担。


　　第三十四条　违反本条例第十九条规定，擅自设立收费项目，提高收费标准的，由物价行政部门按有关规定处罚。


　　第三十五条　违反本条例第二十一条规定，转借、涂改、倒卖、伪造《职业介绍许可证》以及其他有关证件的，由劳动行政部门没收其违法所得，并可处违法所得２倍至５倍罚款；情节严重的，吊销其《职业介绍许可证》。


　　第三十六条　违反本条例第二十二条规定，未经批准擅自发布用工广告的，由工商行政管理部门按《中华人民共和国广告法》的有关规定处罚。


　　第三十七条　违反本条例第二十四条规定，用人单位以招用人员为名，非法向被招用人员收取费用的，由劳动行政部门责令其限期改正，没收其违法所得，并可处违法所得１倍至３倍罚款。


　　第三十八条　违反本条例第二十五条规定，不办理用工手续，不签订劳动合同的，由劳动行政部门责令用人单位限期办理，并可处每招用１人１００元至５００元罚款；对法定代表人和直接责任者可处５００元至１０００元罚款。


　　第三十九条　劳动行政部门和职业介绍机构的工作人员滥用职权，玩忽职守，徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。


　　第四十条　当事人对行政处罚不服的，可依法申请行政复议或提起行政诉讼。

第六章　附则




　　第四十一条　本条例应用中的具体问题由抚顺市人民政府负责解释。


　　第四十二条　本条例自１９９７年１月１日起施行。